UBS przejął Credit Suisse, tworząc gigantyczny bank z bilansem 1,6 bln dolarów

To największe umorzenie tego typu instrumentów w Europie. Wprowadzono je po poprzednim globalnym kryzysie finansowym i ich zadaniem jest zapobieganie upadłościom finansowym. Rynek tych instrumentów w Europie jest wart ok. 300 mld USD. Credit Suisse poinformował w czwartek nad ranem, że pożyczy do 50 miliardów franków szwajcarskich od Narodowego Banku Szwajcarii w ramach tak zwanej “decydującej akcji”, mającej na celu zwiększenie jego płynności. Akcje Credit Suisse straciły w zeszłym tygodniu jedną czwartą wartości.

Pożyczka od banku centralnego Szwajcarii nie pomogła

Podczas konferencji prasowej przewodniczący rady dyrektorów Credit Suisse Axel Lehmann ocenił, że “przyspieszenie utraty zaufania i pogorszenie w ostatnich dniach jasno pokazały, że Credit Suisse nie może dalej istnieć w obecnej formie”. Z kolei przewodniczący rady dyrektorów UBS Colm Kelleher zapowiedział, że UBS zmniejszy działalność bankowości inwestycyjnej Credit Suisse i dostosuje ją do „konserwatywnej kultury ryzyka” UBS. Dodał, że umowa „wspiera stabilność finansową w Szwajcarii i tworzy znaczącą trwałą wartość dla akcjonariuszy UBS” – cytuje “WSJ”.

Koniec Credit Suisse. Bank UBS przejmie swojego konkurenta

1. Stowarzyszenie pracowników szwajcarskiego banku w oświadczeniu dla agencji Reuters zażądało od UBS utrzymania redukcji etatów na poziomie “absolutnego minimum”.
2. Prywatna sprzeczka pomiędzy ówczesnym CEO Tidjanem Thiamem a Iqbalem Khanem – zarządzającym jednym z oddziałów – doprowadziła do tego, że Khan został pominięty przy awansie i odszedł kilka miesięcy później.
3. Na marcowym posiedzeniu koszt pieniądza w strefie euro poszedł w górę o 50 pkt baz.
4. Rynek oczekuje, że w obliczu problemów w sektorze bankowych Europejski Bank Centralny nieco spuści z tonu.
5. Spółka do niej należąca podpisała umowę na zakup dwóch farm fotowoltaicznych i jednej farmy wiatrowej.

Później ponoszą je kolejno posiadacze różnych kategorii obligacji, a dopiero na koniec nieubezpieczeni deponenci. Polskich przymusowych restrukturyzacji (w tym Getin Noble i Idea Banku) strony zdecydowały się zatem oszczędzić część środków akcjonariuszy. Początków dzisiejszych problemów agencja dopatruje się w przejęciu First Boston, amerykańskiego EUR/USD: czekamy na korektę partnera szwajcarskiego banku, latem 1990 roku. Miliardy dolarów na finasowanie ryzykownych transakcji, co doprowadziło do jego poważnych problemów, a w konsekwencji przejęcia. Szwajcarski nadzór finansowy poinformował też, że fuzja obu banków oznacza również umorzenie obligacji AT1 Credit Suisse wartych ok. 16 mld CHF.

Co to jest niestandaryzowany sekurytyzacyjny fundusz inwestycyjny zamknięty?

Na każdym z trzech koncertów ma być blisko 70 tysięcy osób. Akcjonariusze zdecydowali się na pozwanie firmy CrowdStrike, której nieudana aktualizacja odpowiadała za awarię systemu Windows. Błąd firmy przyczynił się do poważnych zakłóceń Wiadomości o świecie oświeca wszystkich w transporcie lotniczym, bankowym czy w sektorze ochrony zdrowia na całym świecie. W tym czasie konkurencja nie spała i sprzedawała zabezpieczenia na akcjach Archegos. Credit Suisse zajęło prawie dwa tygodnie stawienie czoła problemowi.

W wakacje przekroczyły 31 dolarów za uncję. Według prognoz ekspertów ceny pozostaną na historycznie wysokich poziomach między innymi przez popyt na pojazdy elektryczne i biżuterię. Jako jeden z ostatnich gwoździ do trumny Credit Suisse Bloomberg wskazuje sytuację z 2021 roku, gdy bank został poinformowany, że ich największy klient może mieć kłopot ze spłatą w terminie wymaganych 2 miliardów dolarów. Prosto na Twojego maila będziemy wysyłać skrót najważniejszych informacji ze świata finansów, powiadomienia o nowościach rynkowych, najnowsze oceny i raporty oraz codzienne notowania wybranych przez Ciebie funduszy inwestycyjnych. Wcześniej pisaliśmy w Interii, że UBS złożył ofertę w wysokości 1 mld dol.

Do sytuacji w sektorze bankowym w nadchodzących dniach będą mieli okazję wielokrotnie odnosić się przedstawiciele różnych banków centralnych, którzy zaplanowali publiczne wystąpienia, w tym prezes EBC Christine Lagarde. UBS przejmie swojego wieloletniego konkurenta, borykającego się z problemami finansowymi bank Credit Suisse – poinformowały w niedzielę wieczorem władze Szwajcarii. Jego bilans ma wartość 1,1 biliona USD i jest prawie dwa razy większy niż bilans Credit Suisse. Problemy Credit Suisse, banku o zasięgu globalnym, pogłębiły perturbacje w światowym sektorze finansowym po niedawnym upadku amerykańskich Silicon Valley Bank i Signature Bank.

Szwajcarski bank UBS poinformował w poniedziałek, że ukończył awaryjne przejęcie swojego lokalnego rywala Credit Suisse, tworząc tym samym gigantyczny bank z bilansem 1,6 bln dolarów i większymi możliwościami zarządzania majątkiem. “Istniało ryzyko, że bank straci płynność, nawet jeśli pozostanie wypłacalny, i konieczne było podjęcie przez władze działań w celu zapobieżenia poważnym szkodom na szwajcarskich i międzynarodowych rynkach finansowych” – dodała FINMA. Stacja TVN24 w lipcu była ponownie najchętniej oglądanym kanałem informacyjnym w kraju, osiągając 5,5 procent udziału w widowni w grupie ogólnej (widzowie powyżej 4. roku życia) – wynika z danych Nielsen TV Audience Measurement. “Fakty” TVN także pozostawiły konkurencję w tyle.

“Wraz z przejęciem Credit Suisse przez UBS znaleziono rozwiązanie, aby zabezpieczyć stabilność finansową i chronić szwajcarską gospodarkę w tej wyjątkowej sytuacji” – poinformował szwajcarski bank centralny i przedstawiciele władz. Potencjalną przymusową fuzję zarówno UBS, jak i Credit Suisse postrzegały jako środek ostateczny. Rząd i kredytodawcy przez ostatnie dni analizowali cały szereg scenariuszy i nie wiadomo było, jakie dodatkowe kroki – poza zabezpieczeniem płynności – zostaną podjęte. Przejęcie Credit Suisse przez UBS Group jako najbardziej korzystne rozwiązanie problemów szwajcarskiego banku wskazywał w czwartek JPMorgan, jeden z największych holdingów finansowych na świecie.

Szwajcarskie władze rozważały nawet pełną lub częściową nacjonalizację banku, gdyby do przejęcia przez UBS miałoby nie dojść. Transakcja zakłada, że akcjonariusze CS dostaną jedną akcję UBS za każde 22,48 akcji Credit Suisse. Saudi National Banku, Just2Trade instytucjonalne największego udziałowca Credit Suisse, dysponującego pakietem 9,9 proc. Bank z Rijadu kupował w listopadzie 2022 r. Akcje CS po 3,82 franka, podczas gdy teraz dostanie za nie jedynie 0,76 franków. To oznacza, że jego udziały straciły 80 proc.

“Stawką są miejsca pracy bardzo wielu pracowników” – dodano. Od 2 sierpnia w życie wchodzą nowe sankcje Unii Europejskiej w stosunku do białoruskich firm transportowych. Przewozów na terenie UE nie będą mogły wykonywać przedsiębiorstwa, w których udział białoruskich firm czy obywateli wynosi co najmniej 25 procent – podało w czwartek Ministerstwo Finansów. Pomimo spadającego zainteresowania ceny nieruchomości rosną.

Zaufanie, podstawa w bankowości, przepadło. Według niezależnego raportu firmy prawniczej Paul, Weiss, Rifkind, Wharton & Garrison za ogromne straty odpowiadały złożoność instytucji, jej kultura i kontrola (a raczej jej brak). Credit Suisse miał “niefrasobliwe podejście do ryzyka” i “w wielu momentach nie udało mu się podjąć zdecydowanych i pilnych działań” – podsumowano w raporcie.

Było już jednak na tyle późno, że strata urosła do 5,5 mld dolarów. Grupa UBS, która przejmuje Credit Suisse, zmniejszy zatrudnienie o proc. Po zakończeniu przejęcia Credit Suisse Group AG. Miejsc pracy na całym świecie — podała szwajcarska gazeta “Sonntagszeitung”, powołując się na starszego menedżera w UBS.

Przyczynił się do tego upadek amerykańskich banków Silicon Valley Banku oraz Signature Banku, ale także zapowiedź prezesa Saudi National Bank (największego inwestora w Credit Suisse), że nie może zapewnić dalszej pomocy finansowej. Ostatni zarząd banku zapowiadał zmiany w swoim postępowaniu, przede wszystkim podejście do ryzyka. W październiku zeszłego roku ogłoszono nowy plan, który miał zapewnić, że Credit Suisse od 2024 roku ponownie stanie się zyskowny. Zredukowano część zatrudnienia, pozyskano dodatkowe środki. Tani pieniądz się skończył, globalna gospodarka dotknięta inflacją znalazła się w zawirowaniach, a inwestorzy nie mieli cierpliwości do kolejnych zapewnień.